Asseco FDS (Fraud Detection System)
Asseco FDS umożliwia organizacjom ograniczenie ryzyka wystąpienia zagrożeń zewnętrznych i wewnętrznych związanych ze zjawiskami przestępczymi.
Asseco FDS pozwala na zwiększenie efektywności działań organizacji
Rozwiązanie może być implementowane jako narzędzie obejmujące wszystkie obszary działalności organizacji narażone na nadużycia, bądź jako rozwiązanie dedykowane dla określonego obszaru.
Zaletą implementacji kompleksowego rozwiązania jest możliwość korelacji danych o kliencie, pochodzących z różnych źródeł, co pozawala na uzyskanie pełnego obrazu jego działań w odniesieniu do wszystkich produktów i kanałów aktywności. Działania prewencyjne podejmowane przez system w czasie rzeczywistym mogą dotyczyć między innymi wstrzymania realizacji podejrzanych transakcji oraz wykrywania prób wyłudzenia kredytów na etapie wnioskowania.
Kluczowe korzyści
Dzięki zastosowaniu modułowej budowy, rozwiązanie umożliwia stosowanie wybranych elementów Asseco FDS, bądź wykorzystanie całości jako platformy do wieloobszarowej detekcji:
• nadużyć wewnętrznych,
• nadużyć operacyjnych (produkty i transakcje),
• nadużyć w kanałach zdalnych,
• wyłudzeń kredytowych.
Działania prewencyjne i detekcyjne
System zapewnia prowadzenie działań prewencyjnych oraz detekcyjnych mających na celu wczesną identyfikację symptomów wskazujących na możliwość wystąpienia nadużycia. Automatyzacja procesów w systemie Asseco FDS pozwala także na zwiększenie efektywności działań organizacji przy jednoczesnym ograniczeniu zaangażowania pracowników. Dzięki temu zespoły antyfraudowe mogą skupić się na dogłębnej analizie przypadków wytypowanych przez system.
Nadużycia wewnętrzne
Nadużycia dokonywane przez pracowników organizacji należą do najtrudniej wykrywalnych. Często trwają przez długi okres i są ujawniane po kilku latach od ich wystąpienia. Dodatkowo specyfika danej organizacji, jej systemów i procedur wewnętrznych determinuje częstotliwość występowania oraz rodzaj najczęściej popełnianych nadużyć wewnętrznych.
Wychodząc naprzeciw oczekiwaniom Asseco FDS z jednej strony zawiera predefiniowany zestaw reguł detekcyjnych wspomagających wykrywanie nadużyć dokonywanych przez pracowników instytucji finansowych. Z drugiej strony pełna parametryzowalność systemu umożliwia użytkownikowi elastyczne dostosowanie narzędzia do specyficznych potrzeb danej organizacji.
Nadużycia w bankowości elektronicznej
Asseco FDS jest odpowiedzią na rosnącą liczbę zagrożeń w cyberprzestrzeni, zwiększającą się liczbę ataków na użytkowników bankowości elektronicznej oraz szybko zmieniające się scenariusze nadużyć. Narzędzie umożliwia analizę zachowania użytkownika korzystającego z bankowości elektronicznej tworząc zabezpieczenie w postaci dwóch niezależnych linii obrony. Pierwsza linia obrony pozwala wykryć symptomy świadczące o próbie nadużycia już przy logowaniu do kanału zdalnego. Druga linia obrony chroni użytkownika przed próbami zlecenia nieuprawnionych transakcji zanim środki finansowe zostaną wytransferowane poza Bank.
System prowadzi procesy detekcyjne w czasie rzeczywistym w sposób niewidoczny dla użytkowników, co jest istotne ze względu na wygodę korzystania oraz zobowiązania organizacji w zakresie ciągłości obsługi. Takie działanie pozwala na natychmiastowe podjęcie reakcji w przypadku wykrycia tzw. czerwonych flag, która może polegać na blokadzie dostępu do kanału zdalnego bądź wstrzymaniu podejrzanej transakcji.
Przeciwdziałanie wyłudzeniom kredytowym
Asseco FDS wspiera instytucje finansowe w ograniczeniu strat finansowych spowodowanych wyłudzeniami kredytów. Narzędzie umożliwia automatyczną weryfikację wniosków kredytowych względem określonych reguł detekcyjnych. Weryfikacja może być prowadzona w czasie rzeczywistym bądź w określonych interwałach czasowych w oparciu o dane wsadowe.
Elastyczny edytor reguł systemu umożliwia szybką identyfikację podejrzanych wniosków kredytowych oraz pozwala skutecznie przeciwdziałać zagrożeniom w obszarze wyłudzeń kredytowych jakim są działalność zorganizowanych grup przestępczych, kradzieże tożsamości czy fałszerstwa dokumentów. System umożliwia również monitorowanie procesu udzielania kredytów w kontekście manipulowania danymi wniosków kredytowych przez pracowników organizacji czy wystąpienia innych nadużyć wewnętrznych dotyczących procesu udzielania kredytów.
Nadużycia operacyjne
Asseco FDS wspiera organizacje w procesie monitoringu sprzedawanych produktów pod kątem wykorzystania ich do celów niezgodnych z prawem. Monitorowanie bankowości transakcyjnej czy rachunków bankowych pozwala na wczesną identyfikację tzw. kont słupów, rachunków służących do oszustw zaliczkowych lub wykorzystywanych do przyjmowania środków pochodzących z przestępstwa.
Reguły detekcyjne umożliwiają szybkie wychwycenie tzw. czerwonych flag, a w konsekwencji niezwłoczne podjęcie działań mitygujących ryzyko wykorzystania działalności instytucji finansowej do celów przestępczych takich jak kradzieże tożsamości czy fałszerstwa dokumentów.
Najważniejsze funkcjonalności
Asseco FDS to system wchodzący w skład platformy Asseco Integrated Analytical Platform (Asseco IAP), która umożliwia efektywne zarządzanie procesami w obszarze Compliance.
Asseco FDS ułatwia pracę w Compliance!
Anti-Fraud zwiększa efektywność działań organizacji. Dzięki zastosowaniu modułowej budowy, rozwiązanie umożliwia stosowanie wybranych elementów.